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Visitas ordinarias a las Instituciones de Seguros y Fianzas de las operaciones de reaseguro

Homoclave: I-CNSF-009 Tipo de actividad: Control, Promoción, Control, Promoción

Dependencia: Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Unidad administrativa: Dirección General de Supervisión de Reaseguro

Orden de gobierno: Administración Pública Federal

Revisar, verificar, comprobar y evaluar los recursos, obligaciones, patrimonio, así como las operaciones, funcionamiento, sistemas de control y en general, todo lo que pudiendo afectar la posición financiera, actuarial, de reaseguro y legal, conste o deba constar en los registros, a fin de que se ajusten al cumplimiento de las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas aplicables y la observancia de los usos y sanas prácticas en la operación y funcionamiento.

Datos generales

Tipo: Control, Promoción, Control, Promoción

La inspección verificación o visita domiciliaria es: SEGUIMIENTO (se da seguimiento al cumplimiento de alguna obligación en particular), PREVENTIVA (se realiza para prevenir algún impacto negativo)

¿La inspección está exenta de la Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana? Si

Justificación: Toda vez que la inspección corresponde al sector financiero conforme al artículo 13 de la citada ley, no es viable suspender las visitas de inspección.

¿Qué motiva la inspección? Ordinaria

¿Se inspecciona a los sujetos regulados que recibieron la resolución de un trámite o servicio? No

Objetivo de la inspección Revisar, verificar, comprobar y evaluar los recursos, obligaciones, patrimonio, así como las operaciones, funcionamiento, sistemas de control y en general, todo lo que pudiendo afectar la posición financiera, actuarial, de reaseguro y legal, conste o deba constar en los registros, a fin de que se ajusten al cumplimiento de las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas aplicables y la observancia de los usos y sanas prácticas en la operación y funcionamiento.

Palabras clave periodo de revisión., carácter ordinario o especial, actas de cierre, actas de apertura, oficio de requerimiento de información, Oficio de Visita

Actividades o sectores económicos

Servicios financieros y de seguros

Detalle

Subsector: Compañías de seguros, fianzas, y administración de fondos para el retiro

Rama: Compañías de seguros y fianzas

Subrama: Compañías de seguros

Clase: Compañías de seguros

Plazo para prevenir al sujeto regulado: 3 Días hábiles

Requisitos

datos, informes, registros, libros de actas, auxiliares, documentos, correspondencia y, en general, la documentación, discos, cintas o cualquier otro medio procesable de almacenamiento de datos que tengan

Fundamento Jurídico

Ámbito:

Tipo: Requisitos

Nombre:

Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Artículo: 3

Fracción:

Ámbito:

Tipo: Requisitos

Nombre:

Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas

Artículo: 386 Y 389

Fracción:

Procedimiento de la inspección

Pasos que realiza el inspector o verificador durante la inspección, verificación o visita domiciliaria y el tiempo aproximado que lleva cada etapa

1	Planeación (análisis técnico, financiero y corporativo); Tiempo aproximado: 5 días, 8 horas, 30 minutos
2	Oficio de Visitas Tiempo aproximado: 5 días, 8 horas, 30 minutos
3	Memoranda de objetivos Tiempo aproximado: 5 días, 8 horas, 30 minutos
4	Acta de Apertura Tiempo aproximado: 2 días, 8 horas, 30 minutos
5	Realización de la visita en las oficinas del sujeto obligado Tiempo aproximado: 60 días, 16 horas, 30 minutos
6	Memoranda o informe de auditoría; Tiempo aproximado: 10 días, 16 horas, 30 minutos
7	Acta de cierre parcial y/o definitivo; Tiempo aproximado: 2 días, 8 horas, 30 minutos
8	Oficio de Emplazamiento Tiempo aproximado: 40 días, 16 horas, 30 minutos
9	Oficio de Sanción Tiempo aproximado: 60 días, 14 horas, 30 minutos

¿A quienes les aplica?

¿A quiénes les aplica la inspección, verificación o visita domiciliaria?

Objeto o sujeto de la inspección: Revisar, verificar, comprobar y evaluar los recursos, obligaciones, patrimonio, así como las operaciones, funcionamiento, sistemas de control y en general, todo lo que pudiendo afectar la posición financiera, actuarial, de reaseguro y legal, conste o deba constar en los registros, a fin de que se ajusten al cumplimiento de las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas aplicables y la observancia de los usos y sanas prácticas en la operación y funcionamiento.

Dirigido a: Otros | Personas morales | Otros | Personas morales

¿Existe algún criterio que define a qué sujeto regulado le es aplicable la inspección, verificación o visita domiciliaria? Se consideran las siguientes Instituciones, mismas que están sujetas a la supervisión de esta Comisión:

1. Instituciones de Seguros, Fianzas y Sociedades Mutualistas;
2. Instituciones autorizadas para la práctica de los Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social;
3. Instituciones de Seguros Especializadas en Salud;
4. Intermediarios de Reaseguro;
5. Oficinas de Representación de Reaseguro

Tamaño de empresas: No aplica

¿En dónde se realiza? En el domicilio o establecimientos de los Sujetos Regulados

Periocidad en la que realiza: No aplica

Derechos y obligaciones

Derechos y obligaciones del sujeto regulado

Derechos del sujeto regulado

01 Conocer mediante orden expresa por el servidor público, a través de un oficio que señale el tipo de visita, los fundamentos legales que sustenten la visita, los inspectores designados, que la visita le sea realizada en los horarios laborales de la persona moral visitada. Las visitas de inspección se realizarán considerando las características operativas y administrativas de la persona moral a quien vaya dirigida, conocer mediante un acta circunstanciada en la cual se darán a conocer los hechos u omisiones que se hubieren conocido por los visitadores

Fundamento Jurídico

Ámbito: Federal

Tipo: Ley

Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas

Artículo: 385

Fracción: I

Ámbito: Federal

Tipo: Reglamento

Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Artículo: 9,10,12,15,16,18

Fracción:

Obligaciones del sujeto regulado

01 Las personas sujetas a la inspección y vigilancia de la Comisión estarán obligadas a prestar a los visitadores o inspectores encargados de la práctica de las visitas, todo el apoyo que les requieran, proporcionando los datos, informes, registros, libros de actas, auxiliares, documentos, correspondencia y, en general, la documentación que los mismos estimen necesaria para el cumplimiento de su cometido, pudiendo tener acceso a sus oficinas, locales y demás instalaciones. En la documentación a que se refiere el párrafo anterior queda comprendida la información contenida en los sistemas automatizados de procesamiento y conservación de datos, así como cualesquiera otros procedimientos técnicos establecidos para ese objeto, ya sean archivos magnéticos, archivos de documentos microfilmados, procedimientos ópticos para su consulta o de cualquier otra naturaleza.

Fundamento Jurídico

Ámbito: Federal

Tipo: Reglamento

Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Artículo: 1o, 2o, 3o, 4o, 5o, 6o, 7o

Fracción:

Facultades del inspector

01 ATRIBUCIONES: Levantamiento de acta de apertura, presentándose ante la institución con oficio de visita. Requerir la información necesaria para el desarrollo de la visita de inspección. Levantamiento de acta de cierre. OBLIGACIONES: Se deberá identificar ante la institución. Elaborar un informe de los hallazgos detectados durante la visita de inspección. Respetar las formalidades del procedimiento de la visita de inspección, así como las reglas de cada institución a la que se presente,

Fundamento Jurídico

Ámbito: Federal

Tipo: Reglamento

Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Artículo: 12, 17 y 18

Fracción:

Sanciones

Sanciones

Emplazamiento, Medidas de Apremio, suspensión de la autorización

Multa

La multa es un monto fijo o es calculado: Monto calculado

Tipo de monto: Otro

Rango de la multa: 0.00 - 0.00

Metodología utilizada para cálculo de la multa: Graduable, de acuerdo con los criterios establecidos por la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas. Días mínimos y máximos de salario mínimo general vigente a la fecha de la comisión de la infracción Ponderación de los elementos de individualización del Art 478 Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas

Fundamento Jurídico

Ámbito: Federal

Tipo: Sanciones

Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas

Artículo: 366

Fracción: I

Ámbito: Federal

Tipo: Sanciones

Nombre: Acuerdo de la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas por el que se adscriben orgánicamente las unidades administrativas de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Artículo: Punto único

Fracción: I y II

Ámbito: Federal

Tipo: Sanciones

Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Artículo: 1,2,3,4,

Fracción: II y III; IV