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Visitas de Investigación en materia de aspectos contables, financieros y administrativos

Homoclave: I-CNSF-013 Tipo de actividad: Control, Supervisión, Control, Supervisión

Dependencia: Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Unidad administrativa: Dirección General de Supervisión Financiera

Orden de gobierno: Administración Pública Federal

Realizar la investigación de actos de personas físicas y de personas morales que, no siendo instituciones, o intermediarios, hagan suponer la ejecución de operaciones activas de seguros en territorio nacional; así como investigar hechos, actos u omisiones de las cuales pueda presumirse la violación de la Ley, reglamentos y demás disposiciones.

Datos generales

Tipo: Control, Supervisión, Control, Supervisión

La inspección verificación o visita domiciliaria es: REACTIVA (como respuesta a un accidente o amenaza particular)

¿La inspección está exenta de la Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana? Si

Justificación: Toda vez que la inspección corresponde al sector financiero conforme al artículo 13 de la citada ley, no es viable suspender las visitas de inspección.

¿Qué motiva la inspección? Otro

¿Se inspecciona a los sujetos regulados que recibieron la resolución de un trámite o servicio? No

Objetivo de la inspección Realizar la investigación de actos de personas físicas y de personas morales que, no siendo instituciones, o intermediarios, hagan suponer la ejecución de operaciones activas de seguros en territorio nacional; así como investigar hechos, actos u omisiones de las cuales pueda presumirse la violación de la Ley, reglamentos y demás disposiciones.

Palabras clave seguros, vista, investigación, visitas de inspección

Actividades o sectores económicos

Servicios financieros y de seguros

Detalle

Subsector: Compañías de seguros, fianzas, y administración de fondos para el retiro

Rama: Compañías de seguros y fianzas

Subrama: Compañías de seguros

Clase: Compañías de seguros

Plazo para prevenir al sujeto regulado: 5 Días hábiles

Requisitos

Las Instituciones y Sociedades Mutualistas, así como las demás personas y entidades sujetas a la inspección y vigilancia de la Comisión, estarán obligadas a proporcionar los datos, informes, registros, libros de actas, auxiliares, documentos, correspondencia y, en general, la documentación, discos, cintas o cualquier otro medio procesable de almacenamiento de datos que tengan, y que los inspectores estimen necesarios para el cumplimiento de su cometido, pudiendo tener acceso a sus oficinas, locales y demás instalaciones.

Fundamento Jurídico

Ámbito:

Tipo: Requisitos

Nombre:

Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas

Artículo: 386

Fracción:

Ámbito:

Tipo: Requisitos

Nombre:

Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Artículo: 3

Fracción:

Procedimiento de la inspección

Pasos que realiza el inspector o verificador durante la inspección, verificación o visita domiciliaria y el tiempo aproximado que lleva cada etapa

1. El Subdirector de Supervisión Especializada (el Subdirector) notifica al Inspector que tenga asignada la Institución correspondiente, el tipo de visita de inspección a realizar (ordinaria y especial), los objetivos que deberán cubrirse, la fecha de inicio de visita, el periodo a revisar, así como las personas que participarán. 2. El Jefe de Departamento de Supervisión Especializada (el JD) elabora el oficio de visita y el memorando de objetivos. 3. El Subdirector revisa los documentos referidos, los rúbrica y los turna al Director de Supervisión Especializada. 4. El Director de Supervisión Especializada (el Director), revisa los documentos, los firma y los turna al JD. 5. El JD despacha el oficio a través de Oficialia de Partes, y conserva el memorando de objetivos para realizar la visita. 6. El JD elabora el requerimiento de información que entregará a la Institución para dar cumplimiento a los objetivos de la visita. 7. El JD se presenta a las instalaciones de la Institución, para llevar a cabo la visita de inspección. 8. Le entrega al funcionario de la Institución el oficio de visita, conservando el acuse de recibo. 9. El JD elabora el acta de apertura, solicitando la presencia de dos testigos, recabando los datos necesarios e integrando el requerimiento de información. 10. El JD firma el acta de apertura junto con el funcionario de la Institución y los dos testigos de asistencia, entregando un ejemplar a la institución, conservando otro tanto. 11. El JD recibe la información requerida. 12. El JD revisa la información proporcionada por la Institución, con la que deberá dar cumplimiento al memorando de objetivos, obteniendo pruebas documentales de las irregularidades detectadas en la Institución. 13. Al término de la revisión, el JD elabora el acta de cierre con todos los hechos de la visita de inspección.

Tiempo aproximado: 40 días, 7 horas, 30 minutos

¿A quienes les aplica?

¿A quiénes les aplica la inspección, verificación o visita domiciliaria?

Objeto o sujeto de la inspección: Realizar la investigación de actos de personas físicas y de personas morales que, no siendo instituciones, o intermediarios, hagan suponer la ejecución de operaciones activas de seguros en territorio nacional; así como investigar hechos, actos u omisiones de las cuales pueda presumirse la violación de la Ley, reglamentos y demás disposiciones.

Dirigido a: Personas morales | Personas físicas | Personas morales | Personas físicas

¿Existe algún criterio que define a qué sujeto regulado le es aplicable la inspección, verificación o visita domiciliaria? El programa de visitas de investigación es elaborado bajo un enfoque de planeación estratégica y supervisión basada en riesgo.
Se incluyen en el programa anual de visitas solo aquellas instituciones que por sus niveles de riesgo requieran una revisión de mayor amplitud y profundidad, enfocando los recursos de la CNSF en los casos que demandaran mayores periodos de revisión, a efecto de identificar los riesgos que pudieran afectar la solvencia y estabilidad financiera de las instituciones de seguros y de fianzas

Tamaño de empresas: No aplica

¿En dónde se realiza? En las oficinas del Sujeto ObligadoEn el domicilio o establecimientos de los Sujetos Regulados

Periocidad en la que realiza: No aplica

Derechos y obligaciones

Derechos y obligaciones del sujeto regulado

Derechos del sujeto regulado

01 Conocer mediante orden expresa por el servidor público, a través de un oficio que señale el tipo de visita, los fundamentos legales que sustenten la visita, los inspectores designados, que la visita le sea realizada en los horarios laborales de la persona moral visitada. Las visitas de inspección se realizarán considerando las características operativas y administrativas de la persona moral a quien vaya dirigida, conocer mediante un acta circunstanciada en la cual se darán a conocer los hechos u omisiones que se hubieren conocido por los visitadores

Fundamento Jurídico

Ámbito: Federal

Tipo: Ley

Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas

Artículo: 385

Fracción: III

Ámbito: Federal

Tipo: Reglamento

Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Artículo: 9°, 10, 12, 15, 16,18

Fracción:

Obligaciones del sujeto regulado

01 Las personas sujetas a la inspección y vigilancia de la Comisión estarán obligadas a prestar a los visitadores o inspectores encargados de la práctica de las visitas, todo el apoyo que les requieran, proporcionando los datos, informes, registros, libros de actas, auxiliares, documentos, correspondencia y, en general, la documentación que los mismos estimen necesaria para el cumplimiento de su cometido, pudiendo tener acceso a sus oficinas, locales y demás instalaciones. En la documentación a que se refiere el párrafo anterior queda comprendida la información contenida en los sistemas automatizados de procesamiento y conservación de datos, así como cualesquiera otros procedimientos técnicos establecidos para ese objeto, ya sean archivos magnéticos, archivos de documentos microfilmados, procedimientos ópticos para su consulta o de cualquier otra naturaleza.

Fundamento Jurídico

Ámbito: Federal

Tipo: Reglamento

Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Artículo: 1o, 2o, 3o, 4o, 5o, 6o, 7o

Fracción:

Facultades del inspector

01 Acceso irrestricto a las fuentes de información del sujeto auditado que sea necesaria para la práctica de la visita. Obligaciones: • Elaborar el oficio de visita y el memorando de objetivos. • Presentarse en las instalaciones de la Institución, identificándose, para llevar a cabo la visita de inspección • Elaborar y firmar el acta de apertura. • Recibir y revisar la información requerida. • Al término de la revisión, elaborar el acta de cierre con todos los hechos de la visita de inspección.

Fundamento Jurídico

Ámbito: Federal

Tipo: Ley

Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas

Artículo: 382

Fracción:

Ámbito: Federal

Tipo: Reglamento

Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

Artículo: 12 al 23

Fracción:

Sanciones

Sanciones

• Amonestación • Revocación de la autorización • Cancelación de registros • Remociones • Suspensiones • Destituciones •Vetos o inhabilitaciones para el desempeño de actividades.

Multa

La multa es un monto fijo o es calculado: Monto calculado

Tipo de monto: Otro

Rango de la multa: 200.00 - 350000.00

Metodología utilizada para cálculo de la multa: Multa mínima: 200 días de salario mínimo, Multa máxima: 350,000 días de salarios mínimos Al imponer la sanción que corresponda, la CNSF siempre deberá tomar en cuenta las condiciones económicas e intención del infractor, la importancia de la infracción y sus antecedentes en relación con el cumplimiento de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas, de los reglamentos respectivos o de las disposiciones de carácter general que emanen de ella.

Fundamento Jurídico

Ámbito: Federal

Tipo: Sanciones

Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas

Artículo: 477; 483 y 485

Fracción: