Visita de inspección Ordinaria de Seguro de Pensiones y Salud.
Homoclave: I-CNSF-024
Tipo de actividad: Control, Supervisión, Control, Supervisión
Dependencia: Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Unidad administrativa: Dirección General de Supervisión del Seguro de Pensiones y Salud
Orden de gobierno:
Auditar a las instituciones de seguros especializadas en salud y compañías de pensiones con el objeto de revisar, verificar, comprobar y evaluar, según corresponda, la adecuada operación de los ramos que opera la institución en cuestión, el apego a disposiciones técnicas, legales, contables y administrativas, las operaciones, organización, funcionamiento, procesos, sistemas de control internos y de información, a fin de que se ajusten al cumplimiento de las disposiciones que las rigen y a las sanas prácticas en la materia y demás disposiciones legales, reglamentarias y administrativas aplicables.
Datos generales
Tipo: Control, Supervisión, Control, Supervisión
La inspección verificación o visita domiciliaria es: PREVENTIVA (se realiza para prevenir algún impacto negativo), SEGUIMIENTO (se da seguimiento al cumplimiento de alguna obligación en particular)
¿La inspección está exenta de la Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana? Si
Justificación: Toda vez que la inspección corresponde al sector financiero conforme al artículo 13 de la citada ley, no es viable suspender las visitas de inspección.
¿Qué motiva la inspección? Ordinaria
¿Se inspecciona a los sujetos regulados que recibieron la resolución de un trámite o servicio? No
Objetivo de la inspección Auditar a las instituciones de seguros especializadas en salud y compañías de pensiones con el objeto de revisar, verificar, comprobar y evaluar, según corresponda, la adecuada operación de los ramos que opera la institución en cuestión, el apego a disposiciones técnicas, legales, contables y administrativas, las operaciones, organización, funcionamiento, procesos, sistemas de control internos y de información, a fin de que se ajusten al cumplimiento de las disposiciones que las rigen y a las sanas prácticas en la materia y demás disposiciones legales, reglamentarias y administrativas aplicables.
Palabras clave auditar, verificar, controlar, supervisar, coordinar, evaluar, informar
Actividades o sectores económicos
Servicios financieros y de seguros
Detalle
Subsector:
Compañías de seguros, fianzas, y administración de fondos para el retiro
Rama:
Compañías de seguros y fianzas
Subrama:
Compañías de seguros
Clase:
Compañías de seguros
Plazo para prevenir al sujeto regulado: 3 Días hábiles
Requisitos
01
Datos, informes, registros, libros de actas, auxiliares, documentos, correspondencia y, en general, la documentación, discos, cintas o cualquier otro medio procesable de almacenamiento de datos que tenga la institución y que sea de ayuda según los inspectores durante la auditoría.
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Requisitos
Nombre:
Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 3
Ámbito: Federal
Tipo: Requisitos
Nombre:
Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 386
Procedimiento de la inspección
Pasos que realiza el inspector o verificador durante la inspección, verificación o visita domiciliaria y el tiempo aproximado que lleva cada etapa
| 1 |
Apertura de la visita: Los inspectores se presentan en las instalaciones de la institución, se identifican y que hace entrega del oficio de visita en el cual se señala el carácter de la misma, así como del acta de apertura y el primer requerimiento por triplicado ambos documentos, se procede a firmar el acta de cierre por los inspectores y por los funcionarios de esa institución. Se le deja un tanto del acta de apertura a la institución.
Tiempo aproximado: 1 día, 4 horas, 30 minutos
|
| 2 |
Desarrollo de la visita: Mediante el requerimiento 1 entregado en la apertura de la visita se solicitan todos los puntos a revisar por los inspectores, como son reservas técnicas, contabilidad, reportes regulatorios, etc. Durante este desarrollo se pueden o no solicitar mas requerimientos por parte de los inspectores
Tiempo aproximado: 30 días, 8 horas, 30 minutos
|
| 3 |
Cierre de la visita: Los inspectores se presentan en las instalaciones de la institución con acta de cierre impresa por triplicado en a cual se mencionan todos los hallazgos realizados por dichos inspectores, se procede a firmar el acta de cierre por los inspectores y por los funcionarios de esa institución. Se le deja un tanto del acta de cierre a la institución.
Tiempo aproximado: 1 día, 4 horas, 30 minutos
|
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I,II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Ámbito: Federal 9
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Ámbito: Federal 9
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Ámbito: Federal 9
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I,II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Ámbito: Federal 9
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Ámbito: Federal 9
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Ámbito: Federal 9
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I,II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Ámbito: Federal 9
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Ámbito: Federal 9
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Ámbito: Federal 9
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Ámbito: Federal 9
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
¿A quienes les aplica?
¿A quiénes les aplica la inspección, verificación o visita domiciliaria?
Objeto o sujeto de la inspección: Auditar a las instituciones de seguros especializadas en salud y compañías de pensiones con el objeto de revisar, verificar, comprobar y evaluar, según corresponda, la adecuada operación de los ramos que opera la institución en cuestión, el apego a disposiciones técnicas, legales, contables y administrativas, las operaciones, organización, funcionamiento, procesos, sistemas de control internos y de información, a fin de que se ajusten al cumplimiento de las disposiciones que las rigen y a las sanas prácticas en la materia y demás disposiciones legales, reglamentarias y administrativas aplicables.
Dirigido a:
Personas morales | Personas morales
¿Existe algún criterio que define a qué sujeto regulado le es aplicable la inspección, verificación o visita domiciliaria?
Instituciones de pensiones derivadas de las leyes de seguridad social e Instituciones de seguros especializadas en salud que se ubiquen en alguno de los motivos antes citados.
Tamaño de empresas: No se distingue por tamaño de empresa
¿En dónde se realiza?
En el domicilio o establecimientos de los Sujetos Regulados
Periocidad en la que realiza: Anual
Derechos y obligaciones
Derechos y obligaciones del sujeto regulado
Derechos del sujeto regulado
01 Conocer mediante orden expresa por el servidor público, a través de un oficio que señale el tipo de visita, los fundamentos legales que sustenten la visita, los inspectores designados, que la visita le sea realizada en los horarios laborales de la persona moral visitada. Las visitas de inspección se realizarán considerando las características operativas y administrativas de la persona moral a quien vaya dirigida, conocer mediante un acta circunstanciada en la cual se darán a conocer los hechos u omisiones que se hubieren conocido por los visitadores
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 9°, 10, 12, 15, 16,18
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 385
Fracción: I
Obligaciones del sujeto regulado
01
Las personas sujetas a la inspección y vigilancia de la Comisión estarán obligadas a prestar a los visitadores o inspectores encargados de la práctica de las visitas, todo el apoyo que les requieran, proporcionando los datos, informes, registros, libros de actas, auxiliares, documentos, correspondencia y, en general, la documentación que los mismos estimen necesaria para el cumplimiento de su cometido, pudiendo tener acceso a sus oficinas, locales y demás instalaciones. En la documentación a que se refiere el párrafo anterior queda comprendida la información contenida en los sistemas automatizados de procesamiento y conservación de datos, así como cualesquiera otros procedimientos técnicos establecidos para ese objeto, ya sean archivos magnéticos, archivos de documentos microfilmados, procedimientos ópticos para su consulta o de cualquier otra naturaleza.
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: o, 2o, 3o, 4o, 5o, 6o, 7o
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, VIII, X, XI y XII
Facultades del inspector
01
ATRIBUCIONES: Levantamiento de acta de apertura, presentándose ante la institución con oficio de visita. Requerir la información necesaria para el desarrollo de la visita de inspección. Levantamiento de acta de cierre. OBLIGACIONES: Se deberá identificar ante la institución. Elaborar un informe de los hallazgos detectados durante la visita de inspección. Respetar las formalidades del procedimiento de la visita de inspección, así como las reglas de cada institución a la que se presente,
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12 al 23
Sanciones
Sanciones
Multa
Suspensión definitiva de actividades
La multa es un monto fijo o es calculado: Monto calculado
Tipo de monto: Pesos Mexicanos
Rango de la multa: 0.00 - 2464400.00
Metodología utilizada para cálculo de la multa: Se considera los tipos específicos de irregularidad así como los factores que se tomarán en cuenta para individualizar la cuantía de las sanciones atendiendo a la condición económica del infractor, la importancia de la infracción, la intencionalidad y los antecedentes en el cumplimiento de la normativa aplicable.
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Sanciones
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 477; 483 y 485
Inspectores
01
Pamela Rosario Fernández
Dirección General de Supervisión del Seguro de Pensiones y Salud
02
Erika Daniel González
Dirección General de Supervisión del Seguro de Pensiones y Salud
03
Carlos Lorenzo Ramírez Vargas
Dirección General de Supervisión del Seguro de Pensiones y Salud
04
Aida Cecilia Navarro Pastrana
Dirección General de Supervisión del Seguro de Pensiones y Salud
05
Griselda Ramos López
Dirección General de Supervisión del Seguro de Pensiones y Salud
06
Luz María León Flores
Dirección General de Supervisión del Seguro de Pensiones y Salud
Autoridad responsable
Contacto de la autoridad responsable de realizar la inspección
Autoridad responsable de la inspección
Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Unidad administrativa: Dirección General de Supervisión del Seguro de Pensiones y Salud
Dirección: INSURGENTES SUR, Álvaro Obregón, Guadalupe Inn, 1971, C.P.01020, Telefono: (555) 724-7573, ,ext. 7537_,<BR> Correo: [email protected]
Teléfono: (555) 724-7573
Correo: [email protected]
Autoridad que participan en la inspección
Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Unidad administrativa: Dirección General de Supervisión del Seguro de Pensiones y Salud
Dirección: INSURGENTES SUR, 1971 Guadalupe Inn Álvaro Obregón Álvaro Obregón Ciudad de México C.P. 01020
Teléfono: (555) 724-7573
Correo: [email protected]
Fundamento Jurídico
Fundamento Jurídico
Facultades
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12 al 23
Fundamento de requisitos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 3
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I,II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Derechos del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 9°, 10, 12, 15, 16,18
Fundamento de requisitos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 386
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I,II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Sanciones
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 477; 483 y 485
Obligacion del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: o, 2o, 3o, 4o, 5o, 6o, 7o
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, VIII, X, XI y XII
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I,II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Derechos del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 385
Fracción: I
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Inspección y Vigilancia de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1,2,7
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas
Artículo: 366
Fracción: I
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 1º, 2º, 3º, 4º, 7º, 8º
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, X y XII
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y Fianzas
Artículo: 382, 385
Fracción: I
Pasos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento Interior de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
Artículo: 12
Multa
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Seguros y Fianzas
Artículo: 485 al 490
Estadística
Estadística
¿Cuántas inspecciones se realizaron en el año anterior durante los siguientes Meses?
| Enero | 0 |
| Febrero | 0 |
| Marzo | 2 |
| Abril | 3 |
| Mayo | 2 |
| Junio | 0 |
| Julio | 2 |
| Agosto | 2 |
| Septiembre | 2 |
| Octubre | 1 |
| Noviembre | 0 |
| Diciembre | 2 |
¿Cuántas inspecciones derivaron en sanción en el año inmediato anterior?
10
Fecha de última actualización de la ficha de inspección: 12 Mayo 2022