Visitas de Verificación a SOFOM E.N.R.
Homoclave: I-CONDUSEF-022
Tipo de actividad: Supervisión
Dependencia: Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Unidad administrativa: Dirección General de Verificación y Sanciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros
Orden de gobierno:
Comprobar el cumplimiento de normas por parte de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Entidades No Reguladas, (SOFOM E.N.R.), cuya supervisión se encuentre expresamente conferida a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros.
Datos generales
Tipo: Supervisión
La inspección verificación o visita domiciliaria es: SEGUIMIENTO (se da seguimiento al cumplimiento de alguna obligación en particular), PREVENTIVA (se realiza para prevenir algún impacto negativo)
¿La inspección está exenta de la Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana? No
¿Qué motiva la inspección? Ordinaria
¿Se inspecciona a los sujetos regulados que recibieron la resolución de un trámite o servicio? No
Objetivo de la inspección Comprobar el cumplimiento de normas por parte de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Entidades No Reguladas, (SOFOM E.N.R.), cuya supervisión se encuentre expresamente conferida a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros.
Palabras clave VERIFICACIÓN SOFOM E.N.R., SUPERVISIÓN A SOFOM E.N.R.
Actividades o sectores económicos
Servicios financieros y de seguros
Detalle
Subsector:
Instituciones de intermediación crediticia y financiera no bursátil
Rama:
Otras instituciones de intermediación crediticia y financiera no bursátil
Subrama:
Sociedades financieras de objeto múltiple
Clase:
Sociedades financieras de objeto múltiple
Requisitos
01
LA DOCUMENTACIÓN E INFORMACIÓN QUE SE LE REQUIERA PARA COMPROBAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS NORMAS QUE REGULAN A LAS SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚLTIPLE ENTIDADES NO REGULADAS, (SOFOM E.N.R.), CUYA SUPERVISIÓN SE ENCUENTRE EXPRESAMENTE CONFERIDA A LA COMISIÓN NACIONAL PARA LA PROTECCIÓN Y DEFENSA DE USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS.
Fundamento Jurídico
Ámbito:
Tipo: Requisitos
Nombre:
Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14
Ámbito:
Tipo: Requisitos
Nombre:
Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 64
Formato
Formato requerido:
ORDEN DE VISITA_ FORMATO .docx
ACTA DE VISITA_FORMATO.docx
Procedimiento de la inspección
Pasos que realiza el inspector o verificador durante la inspección, verificación o visita domiciliaria y el tiempo aproximado que lleva cada etapa
| 1 |
ACUDIR AL DOMICILIO DE LA SOFOM, E.N.R., EN LA HORA Y DÍA PROGRAMADO PARA LA VISITA DE VERIFICACIÓN.
Tiempo aproximado: 12 horas
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| 2 |
EN CASO DE QUE LA SOFOM E.N.R., VISITADA, NO ATIENDA LA ORDEN DE VISITA DE VERIFICACIÓN, O YA NO SE ENCUENTRE UBICADA EN EL DOMICILIO VISITADO, SE PROCEDE A LLENAR EL ACTA DE VERIFICACIÓN CON LOS HECHOS OBSERVADOS Y RECABA EVIDENCIAS FOTOGRÁFICAS. SALTA A PASO 7
Tiempo aproximado: 1 hora
|
| 3 |
SI LA SOFOM E.N.R., VISITADA, ATIENDE LA ORDEN DE VISITA DE VERIFICACIÓN, SOLICITA LA PRESENCIA DE LA PERSONA A QUIEN VA DIRIGIDA LA ORDEN DE VISITA Y EN CASO DE QUE ESTA NO PUEDA ATENDER, SE ENTENDERÁ CON EL PROPIETARIO, RESPONSABLE, ENCARGADO U OCUPANTE, ANTE QUIEN SE IDENTIFICA E INDICA EL MOTIVO DE LA VISITA Y LE HACE ENTREGA DE LA ORDEN DE VISITA ORIGINAL PARA LA PRÁCTICA DE LA VERIFICACIÓN, RECABANDO LA FIRMA DE RECIBO CORRESPONDIENTE.
Tiempo aproximado: 30 minutos
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| 4 |
SOLICITA A LA PERSONA QUE LO ATIENDE, SU IDENTIFICACIÓN Y LA DESIGNACIÓN DE TESTIGOS, Y PROCEDE A EFECTUAR LA VERIFICACIÓN ACORDE A LO SIGUIENTE: REQUIERE LA DOCUMENTACIÓN CONTENIDA EN LA ORDEN DE VISITA Y CORROBORA FÍSICAMENTE LOS ASPECTOS QUE POR SU NATURALEZA REQUIEREN APRECIACIÓN VISUAL, OBTENIENDO EVIDENCIA FOTOGRÁFICA.
Tiempo aproximado: 12 horas
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| 5 |
LEVANTA EL ACTA DE VERIFICACIÓN POR DUPLICADO, EN LA QUE HACE CONSTAR LOS HECHOS, OBSERVANDO LAS CIRCUNSTANCIAS DE MODO, TIEMPO Y LUGAR, PRECISANDO: LO ACONTECIDO, EN SECUENCIA NUMÉRICA Y PUNTUAL, ACORDE A LA NOMENCLATURA DE LA ORDEN DE VISITA; LOS DOCUMENTOS QUE RECABA CON MOTIVO DE LA VISITA; EN SU CASO, LA PRUEBAS EN RELACIÓN CON LOS HECHOS U OBSERVACIONES EFECTUADAS POR LA VISITADA; Y EL SEÑALAMIENTO A LA VISITADA DE QUE PODRÁN FORMULAR OBSERVACIONES EN EL ACTO DE LA DILIGENCIA Y OFRECER PRUEBAS EN RELACIÓN A LOS HECHOS CONTENIDOS EN ELLA, O BIEN, POR ESCRITO, HACER USO DE TAL DERECHO DENTRO DEL TÉRMINO DE CINCO DÍAS SIGUIENTES A LA FECHA EN QUE SE HUBIERE LEVANTADO.
Tiempo aproximado: 3 horas
|
| 6 |
ANEXA AL ACTA LA DOCUMENTACIÓN RECABADA DURANTE LA VISITA DE VERIFICACIÓN, CONFORME AL DETALLE ASENTADO EN DICHA ACTA, LA CUAL DEBE SER FIRMADA POR ÉL, POR LA PERSONA QUE ATIENDA LA VISITA Y LOS DOS TESTIGOS DESIGNADOS.
Tiempo aproximado: 1 hora
|
| 7 |
ENTREGA UNA COPIA DEL ACTA A LA PERSONA CON QUIEN SE ENTENDIÓ LA VERIFICACIÓN Y RECABA SU FIRMA DE RECIBO EN EL ORIGINAL, EN EL ENTENDIDO DE QUE SI ESTA SE HUBIERE NEGADO A FIRMAR, NO SE AFECTARÁ LA VALIDEZ DE LA VERIFICACIÓN, NI DEL ACTA, SIEMPRE Y CUANDO EL VERIFICADOR HAGA CONSTAR TAL CIRCUNSTANCIA EN LA MISMA ACTA.
Tiempo aproximado: 30 minutos
|
| 8 |
INTEGRA EL ACTA CON SUS ANEXOS, Y LA ORDEN DE VISITA, DANDO POR CONCLUIDA LA VISITA DE VERIFICACIÓN.
Tiempo aproximado: 45 minutos
|
¿A quienes les aplica?
¿A quiénes les aplica la inspección, verificación o visita domiciliaria?
Objeto o sujeto de la inspección: Comprobar el cumplimiento de normas por parte de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Entidades No Reguladas, (SOFOM E.N.R.), cuya supervisión se encuentre expresamente conferida a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros.
Dirigido a:
Personas morales
¿Existe algún criterio que define a qué sujeto regulado le es aplicable la inspección, verificación o visita domiciliaria?
Que sea una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple Entidad No Regulada (SOFOM E.N.R.)
Tamaño de empresas: No se distingue por tamaño de empresa
¿En dónde se realiza?
En el domicilio o establecimientos de los Sujetos ReguladosMedios electrónicos
Periocidad en la que realiza: Anual
Derechos y obligaciones
Derechos y obligaciones del sujeto regulado
Derechos del sujeto regulado
01 FORMULAR OBSERVACIONES EN EL ACTO DE LA DILIGENCIA Y OFRECER PRUEBAS EN RELACIÓN A LOS HECHOS CONTENIDOS EN ELLA, O BIEN, POR ESCRITO, HACER USO DE TAL DERECHO DENTRO DEL TÉRMINO DE CINCO DÍAS SIGUIENTES A LA FECHA EN QUE SE HUBIERE LEVANTADO.
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 68
03 DESIGNAR TESTIGOS PARA LA VISITA
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 66
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14
Obligaciones del sujeto regulado
01
El representante legal de la Institución Financiera se encuentra obligado a atender la visita de verificación a efecto de permitir el acceso a las instalaciones y proporcionar la información requerida en la orden de visita.
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal del Procedimiento Administrativo
Artículo: 64
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14 y 15
Facultades del inspector
01
El verificador tiene la facultad de solicitar a la Institución toda la documentación requerida en la órden de Visita
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 63, 65, 66 Y 67
02
El verificador debe resolver las dudas que tenga la Institución Financiera con respecto a la visita de verificación
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 63, 65, 66 Y 67
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14, 15 y 18
03
El verificador durante la visita, debe conducirse con respeto al personal de la Institución Financiera
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 63, 65, 66 Y 67
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14, 15, Y 18
Sanciones
Sanciones
Multa
La multa es un monto fijo o es calculado: Monto calculado
Tipo de monto: Pesos Mexicanos
Rango de la multa: 54285.00 - 217140.00
Metodología utilizada para cálculo de la multa: Unidad de Medida y Actualización (UMA) (108.57) X 500 = $54,285.00
Unidad de Medida y Actualización (UMA) (108.57) X 2000 = $217,140.00
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Sanciones
Nombre: Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Artículo: 94
Fracción: VIII
Inspectores
01
Janet Alejandra Miguel Vásquez
Dirección General de Verificación y Sanciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros
Vigencia de la unidad verificadora u organismo coadyuvante para realizar las diligencias:
18/12/2024
02
José Manuel Ortiz Vásquez
Dirección General de Verificación y Sanciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros
Vigencia de la unidad verificadora u organismo coadyuvante para realizar las diligencias:
18/12/2024
03
Oscar Iván Pérez Zaragoza
Dirección General de Verificación y Sanciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros
Vigencia de la unidad verificadora u organismo coadyuvante para realizar las diligencias:
18/12/2024
04
Samir Alafac Galindo Bretón
Dirección General de Verificación y Sanciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros
Vigencia de la unidad verificadora u organismo coadyuvante para realizar las diligencias:
18/12/2024
05
Misael Castillo Vázquez
Dirección General de Verificación y Sanciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros
Vigencia de la unidad verificadora u organismo coadyuvante para realizar las diligencias:
18/12/2024
Autoridad responsable
Contacto de la autoridad responsable de realizar la inspección
Autoridad responsable de la inspección
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Unidad administrativa: Dirección General de Verificación y Sanciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros
Dirección: INSURGENTES SUR Benito Juárez, Del Valle Centro, 762, C.P.03100, Telefono: (555) 448-7000, ,ext. 7114,<BR> Correo: [email protected]
Teléfono: (555) 448-7000
Correo: [email protected]
Autoridad que participan en la inspección
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Unidad administrativa: Comisión Nacional de Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros
Dirección: INSURGENTES SUR 762 Del Valle Norte Benito Juárez Benito Juárez Ciudad de México C.P. 03103
Teléfono: (555) 448-7000
Fundamento Jurídico
Fundamento Jurídico
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 15
Fracción: I y II
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Estatuto
Nombre: ESTATUTO ORGANICO DE LA COMISION NACIONAL PARA LA PROTECCION Y DEFENSA AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS
Artículo: 15
Fracción: V, VII, IX, XII y XIV
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Artículo: 7
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal del Procedimiento Administrativo
Artículo: 62, 63, 64, 65, 66 y 68
Obligacion del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14 y 15
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14, 16 y 17
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Estatuto
Nombre: ESTATUTO ORGANICO DE LA COMISION NACIONAL PARA LA PROTECCION Y DEFENSA AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS
Artículo: 1 y 5
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Artículo: 2
Fracción: IV
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Artículo: 92 BIS
Obligacion del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal del Procedimiento Administrativo
Artículo: 64
Facultades
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 63, 65, 66 Y 67
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 2
Fracción: 11 y VI
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Estatuto
Nombre: ESTATUTO ORGANICO DE LA COMISION NACIONAL PARA LA PROTECCION Y DEFENSA AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS
Artículo: 4
Fracción: I
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Artículo: 1, 3, 4, 5, 28, 53, 92 BIS 1
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Artículo: 26
Fracción: I y XX
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal del Procedimiento Administrativo
Artículo: 67
Fracción: I, II, III, IV, V, VI, VII, VIII, IX
Facultades
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14 y 15
Facultades
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14, 15 y 18
Derechos del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 68
Obligacion del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 64
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Estatuto
Nombre: ESTATUTO ORGANICO DE LA COMISION NACIONAL PARA LA PROTECCION Y DEFENSA AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS
Artículo: 3
Fracción: IV
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Estatuto
Nombre: ESTATUTO ORGANICO DE LA COMISION NACIONAL PARA LA PROTECCION Y DEFENSA AL USUARIO DE SERVICIOS FINANCIEROS
Artículo: 16
Fracción: II, XII, XIV, XVIII, XIX, XXIII y XXXI
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Artículo: 11
Fracción: XXVIII, XXXIII, XLI, XLIV
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Admiistrativo
Artículo: 1
Facultades
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 63, 65, 66 Y 67
Facultades
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 63, 65, 66 Y 67
Facultades
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14, 15, Y 18
Derechos del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14
Fundamento de requisitos
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 64
Derechos del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14
Obligacion del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14 y 15
Fundamento del formato
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Admiistrativo
Artículo: 67
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 1
Derechos del Sujeto Obligado
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley Federal de Procedimiento Administrativo
Artículo: 66
Fundamento de requisitos
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 14
Sanciones
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Artículo: 94
Fracción: VIII
Fundamento del formato
Ámbito: Federal
Tipo: Reglamento
Nombre: Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Artículo: 20
Multa
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
Artículo: 94
Fracción: VIII
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito
Artículo: 87-N
Fundamento del formato
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito
Artículo: 87-N
Estadística
Estadística
¿Cuántas inspecciones se realizaron en el año anterior durante los siguientes Meses?
| Enero | 0 |
| Febrero | 7 |
| Marzo | 8 |
| Abril | 2 |
| Mayo | 3 |
| Junio | 1 |
| Julio | 3 |
| Agosto | 2 |
| Septiembre | 0 |
| Octubre | 3 |
| Noviembre | 0 |
| Diciembre | 1 |
¿Cuántas inspecciones derivaron en sanción en el año inmediato anterior?
25
Fecha de última actualización de la ficha de inspección: 13 Septiembre 2024