Listado de documentos en revisión, dictaminados, autorizados, exentos y con opinión por parte de la Comisión Nacional de Mejora Regulatoria en el periodo comprendido entre el 1 y el 31 de julio de 2020.

Resolución que modifica la Convocatoria para la certificación en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

Acuerdo por el que se modifica el Diverso por el que se establecen las medidas administrativas para la continuidad de las actividades de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en la atención de los asuntos que se tramitan ante ésta, durante la contingencia sanitaria provocada por el COVID-19, publicado el 15 de julio de 2020.

Ley de Uniones de Crédito

Acuerdo por el que se establecen las medidas temporales y extraordinarias y se suspenden algunos plazos para la atención de las entidades financieras y personas sujetas a supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, a causa del coronavirus denominado COVID-19.

Autorización para organizarse y operar como Institución de Fondos de Pago Electrónico, en términos de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera.

Revisión del dictamen desfavorable emitido por una Federación, respecto de la procedencia de la solicitud de autorización para la organización y funcionamiento de sociedades financieras populares. No aplica

Aprobación de modificaciones a la escritura constitutiva, los estatutos sociales y reglamento interior, en su caso, de las entidades financieras y federaciones a que se refiere la ley de ahorro y crédito popular. Aprobación de la modificación a la escritura constitutiva y estatutos sociales de las sociedades financieras populares y demás entidades financieras a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular.

Aprobación de modificaciones a la escritura constitutiva, los estatutos sociales y reglamento interior, en su caso, de las Entidades Financieras y Federaciones a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular Aprobación de modificaciones a los estatutos sociales o reglamento interior, en su caso, de las federaciones a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular

Solicitud de aprobación para cambiar de nivel de operaciones de una sociedad financiera popular y demás entidades financieras a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular. No aplica.

Autorización para que una persona física o moral, pueda adquirir o transmitir la propiedad de las acciones de una sociedad financiera popular hasta por un monto equivalente al diez por ciento de su capital social.

Avisos de los actos jurídicos que contemplan las leyes que regulan el sector de Ahorro y Crédito Popular Aviso de la formalización y envío del ejemplar del contrato de afiliación de una Sociedad Financiera Popular o Sociedad Financiera Comunitaria, en su caso, en términos de la Ley de Ahorro y Crédito Popular.

Autorizaciones y Aprobaciones para Uniones de Crédito Operaciones de compra y venta de divisas con sus socios

Autorización para operar mediante Modelos Novedosos N/A

Avisos de los actos jurídicos que contemplan las leyes que regulan el sector de Ahorro y Crédito Popular. Aviso de la formalización y envío de un ejemplar del contrato de supervisión auxiliar de una sociedad financiera popular o sociedad financiera comunitaria, en su caso, en términos de la Ley de Ahorro y Crédito Popular.

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Fusión y Escisión

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Plan de restauración de capital

Autorización para el uso de Factores de Autenticación. Autorización para el uso de Factores de Autenticación.

Autorización para el establecimiento de parámetros distintos para el inicio de sesiones. No aplica.

Autorización para el establecimiento de protocolos de comunicación de los canales de instrucción con estándares diversos. No aplica.

Avisos de los actos jurídicos que contemplan las leyes que regulan el sector de Ahorro y Crédito Popular. Exhibición del testimonio de la escritura constitutiva o de las reformas a los estatutos sociales aprobadas por la CNBV, de las entidades financieras a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular, con los datos de inscripción en el Registro Público de Comercio correspondiente.

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Estatutos sociales o sus modificaciones

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Pago de acciones en especie

Autorizaciones para uniones de crédito. Adquisición de acciones representativas del capital social

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Adquisición de títulos representativos de capital de sociedades mercantiles nacionales y/o extranjeras.

Autorización para recibir transferencias en moneda extranjera, únicamente para abono en cuenta en moneda nacional Transferencias en moneda extranjera, así como para recibir estas últimas únicamente para abono en cuenta en moneda nacional de Sofipos

Aprobación del programa de regularización en caso de incumplimientos. No aplica.

Autorización para el establecimiento de mecanismos y procedimientos de control de acceso a la infraestructura tecnológica

Solicitud de autorización para la contratación de servicios con terceros

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Cesión o descuento de cartera crediticia cuando la unión de crédito responda por la solvencia del deudor, otorgue financiamiento al cesionario o descontatario, o convenga con estos últimos obligaciones o derechos que le permitan readquirir la cartera crediticia cedida o descontada.

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Cambio de domicilio social para Uniones de Crédito

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Programa de Regularización

Aviso previo a la celebración de contratos de prestación de servicios

Autorizaciones y Aprobaciones de Uniones de Crédito Inicio de Operaciones o Cambio de Nivel de Operaciones

Autorizaciones y Aprobaciones para Uniones de Crédito Operaciones que excedan los límites máximos de pasivos o las responsabilidades directas y contingentes.

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Otorgamiento de créditos refaccionarios cuya porción destinada a cubrir pasivos exceda el 50%.

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Utilización de medios distintos a la microfilmación o grabación digital en el manejo y conservación de documentos.

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Continuación de la explotación de minas, plantas metalúrgicas, fincas rústicas y establecimientos mercantiles o industriales cuando se reciban en pago de créditos o en garantía de los ya concertados y, en su caso, prórroga.

Autorización para la organización y operación de una Institución de Financiamiento Colectivo, en términos de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera.

Solicitud de autorización para la celebración de contratos de comisión mercantil.

Autorización y registro de contraprestaciones

Notificación de créditos relacionados de las Instituciones de Banca Múltiple

Entrega de la autorización que emita el Comité de Riesgos de la Entidad respecto a las reclasificaciones de inversiones en instrumentos financieros. (Instituciones de Crédito)

Presentación del informe ante la CNBV respecto de las acciones concretas que deberán llevar a cabo con el objeto de evitar el deterioro en su índice de capitalización; respecto de las auditorias especiales sobre cuestiones específicas Presentación del informe en el que se definan las acciones concretas que deberá llevar a cabo la Institución de Banca Múltiple, con el objeto de evitar el deterioro en su índice de capitalización

Presentación del informe ante la CNBV respecto de las acciones concretas que deberán llevar a cabo con el objeto de evitar el deterioro en su índice de capitalización; respecto de las auditorías especiales sobre cuestiones específicas Presentación de los informes de resultado de las auditorias especiales sobre cuestiones específicas, de Instituciones de Banca Múltiple

Presentación del informe ante la CNBV respecto de las acciones concretas que deberán llevar a cabo con el objeto de evitar el deterioro en su índice de capitalización; respecto de las auditorías especiales sobre cuestiones específicas Presentación del informe detallado de evaluación integral de las causas de la situación financiera de las Instituciones de Banca Múltiple, en términos de lo dispuesto por la fracción I del artículo 225 de las disposiciones de carácter general aplicables a

Solicitud de opinión favorable, previa a la celebración del contrato de prestación de servicios de auditores externos u otros terceros especializados para la realización de auditorías especiales específicas, a Instituciones de Banca Múltiple

Solicitud de autorización para llevar a cabo nuevas inversiones en activos no financieros, abrir sucursales o realizar nuevas actividades distintas a las operaciones que habitualmente realiza la Institución de Banca Múltiple como parte de su operación ord

Informe de Auditoria Interna sobre la Administración Integral de Riesgos, tanto de auditoría interna de forma anual como el informe bianual de estra materia de las Instituciones de Crédito Informe de Auditoria Interna sobre la Administración Integral de Riesgos de las Instituciones de Crédito

Informe de Auditoria Interna sobre la Administración Integral de Riesgos, tanto de auditoría interna de forma anual como el informe bianual de esta materia de las Instituciones de Crédito Informe Bianual sobre la evaluación de los Aspectos de la Administración Integral de Riesgos, de Instituciones de Crédito

Solicitud para calificar la cartera crediticia de consumo, comercial e hipotecaria con metodologías distintas a las Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito Solicitud para calificar la cartera crediticia Comercial, de Consumo e Hipotecaria de Vivienda, con metodologías distintas a la señalada en las Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito.

Presentación del Informe de Auditoría Externa, incluyendo los estados financieros básicos y sus notas relativas, así como el comunicado del auditor externo. Anualmente, dentro de los 60 días naturales siguientes al cierre del ejercicio

Presentación del plan de acción de auditores externos de instituciones de banca múltiple Anualmente, dentro de los 90 días naturales siguientes a que haya recibido el comunicado

Informe de irregularidades detectadas por el auditor externo de Instituciones de Banca Múltiple. Cuando en el curso de la auditoría encuentren irregularidades o cualquier otra situación que, con base en su juicio profesional, pudieran poner en peligro la estabilidad, liquidez o solvencia de las Entidades auditadas.

Solicitud de aprobación de instructivos que utilizarán las instituciones de banca múltiple para la integración de datos que permitan verificar el riesgo común en la realización de operaciones activas y pasivas

Acuerdo por el cual el órgano correspondiente aprueba la designación del Despacho para su contratación y, cuando sea el caso, la ratificación anual de este.

Informe sobre la clase de servicios distintos al de auditoría externa de Estados Financieros Básicos que, en su caso, hubieran contratado con el Despacho, así como el monto de la remuneración que se pague por dichos servicios, exponiendo las razones por las cuales ello no afecta la independencia del Despacho y del Auditor Externo Independiente.

Notificación o autorización por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a las Instituciones de Banca Múltiple respecto al plan de implementación para la calificación de la cartera crediticia de consumo mediante una metodología interna de reservas basada en la NIF C-16 acorde con el enfoque de que se trate en términos del Capítulo V Bis 1 del Título Segundo de las Disposiciones. Notificación o autorización por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a las Instituciones de Banca Múltiple respecto al plan de implementación para la calificación de la cartera crediticia de consumo mediante una metodología interna de reservas basada en la NIF C-16 acorde con el enfoque de que se trate en términos del Capítulo V Bis 1 del Título Segundo de las Disposiciones.

Notificación o autorización por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a las Instituciones de Banca Múltiple respecto al plan de implementación para la calificación de la cartera crediticia comercial mediante una metodología interna de reservas basada en la NIF C-16 acorde con el enfoque de que se trate en términos del Capítulo V Bis 1 del Título Segundo de las Disposiciones. Notificación o autorización por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a las Instituciones de Banca Múltiple respecto al plan de implementación para la calificación de la cartera crediticia comercial mediante una metodología interna de reservas basada en la NIF C-16 acorde con el enfoque de que se trate en términos del Capítulo V Bis 1 del Título Segundo de las Disposiciones.

Notificación o autorización por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a las Instituciones de Banca Múltiple respecto al plan de implementación para la calificación de la cartera crediticia de vivienda mediante una metodología interna de reservas basada en la NIF C-16 acorde con el enfoque de que se trate en términos del Capítulo V Bis 1 del Título Segundo de las Disposiciones. Notificación o autorización por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a las Instituciones de Banca Múltiple respecto al plan de implementación para la calificación de la cartera crediticia de vivienda mediante una metodología interna de reservas basada en la NIF C-16 acorde con el enfoque de que se trate en términos del Capítulo V Bis 1 del Título Segundo de las Disposiciones.

Información a presentar por las Instituciones de Banca Múltiple que tengan vínculos de negocios o patrimoniales con personas morales que realicen actividades empresariales. Entrega de estudio anual de precios de transferencia de Instituciones de Banca Múltiple.

Información a presentar por las Instituciones de Banca Múltiple que tengan vínculos de negocios o patrimoniales con personas morales que realicen operaciones que impliquen una transferencia de riesgos con importancia relativa en el patrimonio de la institución de banca múltiple de que se trate, por parte de algún integrante del consorcio o grupo empresarial al que ésta pertenezca. Informe de Operaciones que impliquen transferencia de riesgos al patrimonio de la Institución de Banca Múltiple.

Autorización a las Instituciones de Banca Múltiple de metodologías internas para la calificación de la cartera crediticia de consumo y comercial, distintas a las referidas en las Disposiciones de Carácter General aplicables a las Instituciones de Crédito Autorización para utilizar métodos basados en calificaciones internas, para calcular el requerimiento de capital por su exposición al riesgo de crédito de las Instituciones de Banca Múltiple

Autorización del plan para subsanar los incumplimientos a los requisitos mínimos establecidos para la utilización de métodos basados en calificaciones internas de las Instituciones de Banca Múltiple. Autorización del plan para subsanar los incumplimientos a los requisitos mínimos establecidos para la utilización de métodos basados en calificaciones internas de las Instituciones de Banca Múltiple.

Informe que deberán presentar las instituciones de banca múltiple sobre las transmisiones de acciones que se efectúen en contravención de lo dispuesto por los artículos 13, 14, 17, 45-G y 45-H de la Ley de Instituciones de Crédito. Informe que deberán presentar las instituciones de banca múltiple sobre las transmisiones de acciones que se efectúen en contravención de lo dispuesto por los artículos 13, 14, 17, 45-G y 45-H de la Ley de Instituciones de Crédito.

Autorización para realizar o continuar realizando operaciones de ahorro y préstamo como sociedades cooperativas de ahorro y préstamo (SOCAP) con nivel de operaciones I a IV. Autorización para realizar o continuar realizando operaciones de ahorro y préstamo como Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo con Nivel de Operaciones I a IV.

Autorizaciones y aprobaciones para Uniones de Crédito Autorización para la organización y operación de una Unión de Crédito

Autorizaciones en materia de Ahorro y Crédito Popular Autorización para la organización y funcionamiento como Sociedades Financieras Populares en términos de la Ley de Ahorro y Crédito Popular

Aprobación para que una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple sea considerada como Entidad Regulada, en términos de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito

Autorización para la constitución y operación de las Federaciones a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular.

Autorización para continuar realizando operaciones como Sociedad Financiera Comunitaria con un nivel de operaciones distinto al básico

Solicitud de aprobación del plan de restauración de capital de Instituciones de Banca Múltiple, así como en su caso, la solicitud de prórroga Solicitud de prórroga del plazo para dar cumplimiento al plan de restauración de capital de Instituciones de Banca Múltiple.

Presentación del Calendario Anual de Operación, que las Entidades Financieras determinen establecer, así como sus modificaciones

Autorización para el establecimiento, cambio de ubicación y clausura de cualquier clase de oficinas en el extranjero, así como para la cesión del activo o pasivo de sus sucursales. Autorización para el establecimiento, cambio de ubicación y clausura de cualquier clase de oficinas en el extranjero, así como para la cesión del activo o pasivo de sus sucursales.

Informe sobre la sustitución del Despacho o del Auditor Externo Independiente, en el que se expongan las razones que motivan las sustitución y anexando la documentación procedente.

Informe del Despacho que decida dar por terminada la prestación de los servicios de auditoría externa que contenga las razones que motivaron su decisión.

Comunicado de los trabajos de auditoría externa realizados hasta tal momento, por parte del Despacho, cuando éste decida dar por terminada la prestación de los servicios de auditoría externa.

Declaratoria del Auditor Externo Independiente a que hace referencia el artículo 37 de las Disposiciones de carácter general aplicables a las entidades y emisoras supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores que contraten servicios de auditoría externa de estados financieros básicos.