Gratuito

Plazo de prevención

• Otro: Oficial de Cumplimiento o Representante

¿Este trámite o servicio requiere conservar información para fines de acreditación, inspección y verificación con motivo del trámite o servicio?: Sí

Descripción: Para verificar el cumplimiento dado por la entidad financiera a sus obligaciones en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo

Número de solicitudes aceptadas: 3171

Número de solicitudes rechazadas: 0

Información que sea útil para que el interesado realice el trámite

Las entidades financieras deben remitir en medios electrónicos y en el formato oficial que para tales efectos se emita, a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, por conducto de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, lo siguiente: i. Dentro de los 10 primeros días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre de cada año, un reporte por cada operación relevante realizada o no; únicamente para el caso de las sociedades financieras de objeto múltiple entidades reguladas, este reporte se remitirá dentro de los 10 últimos días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre de cada año; ii. Dentro de los 3 días hábiles siguientes contados a partir de aquél en que concluya la sesión del Comité de Comunicación y Control (Comité) que la dictamine como una operación interna preocupante. Para efectos de llevar a cabo el dictamen en cuestión, la entidad financiera a través de su Comité, contará con un periodo que no excederá de sesenta días naturales contados a partir de que se genere la alerta por medio de su sistema, modelo, proceso o por el empleado de la entidad financiera, lo que ocurra primero. iii. Dentro de los tres días hábiles siguientes contados a partir aquél en que concluya la sesión del Comité que la dictamine como una operación inusual. Para efectos de llevar a cabo el dictamen en cuestión, la entidad financiera a través de su Comité, contará con un periodo que no excederá de sesenta días naturales contados a partir de que se genere la alerta por medio de su sistema, modelo, proceso o por el empleado de la entidad financiera, lo que ocurra primero. iv. Dentro de las 24 horas contadas a partir de que la entidad financiera cuente con información basada en sospechas fundadas o indicios, tales como hechos concretos de los que se desprenda que, al pretenderse realizar una operación, los recursos pudieren provenir de actividades ilícitas o pudieren estar destinados a favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión del delito previsto en el artículo 139 Quáter del Código Penal Federal, o que pudiesen ubicarse en los supuestos del artículo 400 Bis del mismo ordenamiento legal; v. Dentro de las 24 horas contadas a partir de que conozca que el nombre de alguno de sus clientes o usuarios está en la Lista de Personas Bloqueadas, un reporte de operación inusual en el que, en la columna de descripción de la Operación se deberá insertar la leyenda “Lista de Personas Bloqueadas”. vi. Dentro de las 24 horas contadas a partir de que la entidad financiera suspenda el proceso de identificación de su posible cliente o usuario. Finalmente, es importante mencionar que las entidades financieras de acuerdo con las transitorias de las resoluciones que modifican las disposiciones de carácter general en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, publicadas en el Diario Oficial de la Federación en el 2019, estarán obligadas a enviar el reporte de suspensión del proceso de identificación de sus posibles clientes o usuarios, una vez que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público dé a conocer la guía o lineamientos para tal efecto a través de los medios electrónicos que al efecto señale. NOTA: Para consulta de las compilaciones de las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT, que en su momento se encuentren vigentes, se sugiere dar clic al siguiente vínculo: https://www.gob.mx/shcp/documentos/uif-marco-juridico-disposiciones-de-caracter-general.aspx Así como para la consulta de las compilaciones de la "Resolución por la que se expide el formato oficial para el reporte de operaciones relevantes, inusuales y preocupantes contemplado en las disposiciones de carácter general que se indican, así como el instructivo para su llenado", se sugiere dar clic en el siguiente vínculo: https://www.gob.mx/cms/uploads/attachment/file/23728/Formato_41_Campos_Compilado.pdf