Proporcionar un documento que describa los resultados del uso del modelo de evaluación del grado de riesgo de los clientes establecido en el Anexo 3 de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito Instituciones de crédito
Homoclave: CNBV-19-041-A
Tipo: Trámite Tipo de trámite: Otro
Dependencia: Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Unidad administrativa: Dirección General de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita B
Nivel de gobierno:
¿Estás obligado a proporcionar un documento que describa el modelo de evaluación del grado de riesgo de los clientes?
Requisitos
1
Documento que describa los resultados del uso del modelo de riesgos establecido en el Anexo 3 de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito
Original
Detalle
Descripción:
Escrito libre que contenga la documentación sobre los resultados del uso del modelo de riesgos: a) las Cédulas de clasificación del modelo de riesgos con la descripción de los criterios de clasificación asignados a cada grado de riesgo, b) el Informe respecto de cualquier cambio realizado al modelo de riesgos, ya sea en sus factores de riesgo o en los criterios para clasificación de los clientes en los de grados de riesgo y c) las conclusiones de la entidad sobre el desempeño del modelo de riesgos
Forma parte del formato: No
Naturaleza: Documento para entrega al Sujeto Obligado
Tiempo promedio en conseguir el requisito para su presentacion: 15 días
Fundamento Jurídico
Ámbito: Federal
Tipo: Disposiciones
Nombre: Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito
Otro: Anexo 3, en relación con la 25a Bis
| Descripción | Requerido |
|---|---|
| Es necesario alguna firma, validación, certificación, autorización o visto bueno de un tercero | No |
| El requisito solicitado es un trámite que se debe realizar con alguna dependencia gubernamental | No |
Formato
No se presenta formato
Pasos
Presencial
| 1 | Presencial: |
| 2 | Enviar un escrito libre dirigido a la Dirección General de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita B, sita en Av. Insurgentes Sur No. 1971, Torre Sur, Piso 9, Col. Guadalupe Inn, Delegación Álvaro Obregón, C.P. 01020, en la Ciudad de México. |
| 3 | Indicar que con fundamento en lo establecido en el Anexo 3 de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito, se está enviando la documentación sobre los resultados del uso del modelo de riesgos: a) las Cédulas de clasificación del modelo de riesgos con la descripción de los criterios de clasificación asignados a cada grado de riesgo, b) el Informe respecto de cualquier cambio realizado al modelo de riesgos, ya sea en sus factores de riesgo o en los criterios para clasificación de los clientes en los de grados de riesgo y c) las conclusiones de la entidad sobre el desempeño del modelo de riesgos. |
| 4 | Enviar dicho documento en en los primeros 60 días hábiles del año. |
Costos
Gratuito
Plazo
Tiempo que tiene la dependencia para resolver: No aplica
Plazo de prevención
Plazo que tiene la dependencia para prevenir al solicitante: No aplica
Plazo que tiene el usuario para responder la prevención: No aplica
Además de cumplir con todos los requisitos, que otras condiciones o consideraciones son necesarias:
No aplica. La obligación es proporcionar un documento que describa los resultados del uso del modelo de riesgos establecido en el Anexo 3 de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.
Respuesta de la Dependencia en caso de no responder en el tiempo establecido:
No aplica
Vigencia
Vigencia: no aplica
Fundamento Jurídico
¿Quién puede solicitarlo?
Lo puede solicitar:
- Otro: Oficial de cumplimiento
¿En qué caso se debe realizar el trámite o servicio? Cuando la institución de crédito deba proporcionar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores el documento que describa los resultados del uso del modelo de riesgos establecido en el Anexo 3 de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.
Actividad econónomica que está vinculada al trámite o servicio
Servicios financieros y de seguros
Detalle
Subsector:
Instituciones de intermediación crediticia y financiera no bursátil
Rama:
Banca múltiple
Subrama:
Banca múltiple
Clase:
Banca múltiple
El trámite o servicio se realiza cuando una empresa se encuentra en:
Operación
| Descripción | Requerido |
|---|---|
| La resolución de este trámite está vinculada con la presentacion de otros trámites | No |
| La resolución es requisito de otro trámite | No |
Autoridad responsable
Responsable del trámite o servicio
Rol del Funcionario: Contacto oficial
Nombre:- Pedro Torres Ramírez
Cargo: DIRECTOR GENERAL DE PREVENCION DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILICITA B
Correo electrónico: [email protected]
Teléfono: (551) 454-6000
Ext:
Datos de la oficina del responsable del trámite: Insurgentes Sur, Interior 9_________, Exterior 1971______, Guadalupe Inn, Álvaro Obregón, CP 01020, Teléfono (551) 454-6000, Extensión 6302_, Correo electrónico [email protected], Ciudad de México
Datos de contacto para quejas y denuncias
Nombre: Hugo Fernando Huesca Granciano
Cargo: Titular del Órgano Interno de Control en la CNBV
Teléfono: (551) 454-6000
Ext: 6640
Correo electrónico: [email protected]
Fundamento jurídico
Fundamento del requerimiento de conservar información
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Artículo: 2
Fundamento del requerimiento de conservar información
Ámbito: Federal
Tipo: Disposiciones
Nombre: Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito
Otro: 25a Bis, en relación con el Anexo 3
Fundamento del canal de atención
Ámbito: Federal
Tipo: Disposiciones
Nombre: Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito
Otro: Anexo 3, en relación con la 25a Bis
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Disposiciones
Nombre: Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito
Otro: 25a Bis, en relación con el Anexo 3
Fundamento del criterio de resolución
Ámbito: Federal
Tipo: Disposiciones
Nombre: Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito
Otro: 25a Bis, en relación con el Anexo 3
Fundamento que da origen al trámite o servicio
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de Instituciones de Crédito
Artículo: 115
Fundamento de la inspección, verificación o visita domiciliaria
Ámbito: Federal
Tipo: Ley
Nombre: Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Artículo: 2
Conservar información
¿Este trámite o servicio requiere conservar información para fines de acreditación, inspección y verificación con motivo del trámite o servicio?:
Sí
Descripción:
Para verificar el cumplimiento dado por la entidad financiera a sus obligaciones en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo
Estadística
Número de solicitudes aceptadas:
56
Número de solicitudes rechazadas:
0
Información adicional
Información que sea útil para que el interesado realice el trámite
Las instituciones de crédito deben proporcionar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, en los primeros 60 días hábiles del año, un documento que describa los resultados del uso del modelo de riesgos establecido en el Anexo 3 de las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito. NOTA: Para consulta de las compilaciones de las disposiciones de carácter general aplicables en materia de PLD/FT, que en su momento se encuentren vigentes, se sugiere dar clic al siguiente vínculo: https://www.gob.mx/shcp/documentos/uif-marco-juridico-disposiciones-de-caracter-general.aspx
Oficina de atención
Nombre: COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
Direccion: Ciudad de México, Álvaro Obregón, INSURGENTES SUR Álvaro Obregón, Guadalupe Inn, 1971, C.P.01020, Telefono: (551) 454-6000, ,ext. 6490____,
Correo: [email protected]
Correo: [email protected]
Horario: Lunes 10:00 A. M. a 4:00 P. M.
Última modificación del trámite o servicio:
31 marzo 2025
¿Dónde realizarlo?
COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
Ciudad de México, Álvaro Obregón, INSURGENTES SUR Álvaro Obregón, Guadalupe Inn, 1971, C.P.01020, Telefono: (551) 454-6000, ,ext. 6490____,<BR> Correo: [email protected]